Casos práticos dos serviços prestados
1. Cliente particular que pretende separar-se/divorciar-se e possui empréstimo com outra pessoa.
O consultor financeiro apoia no processo da mudança do empréstimo para apenas um titular e em simultâneo encaminha o processo para advogado que por sua vez trata da parte legal da partilha do bem/bens e divórcio, entre outros assuntos.
Imagine que o seu banco não aprova a alteração do empréstimo apenas para seu nome, o consultor financeiro vai tentar aprovar a transferência do empréstimo para outra instituição com exoneração (saida) do outro titular em simultâneo.
2. Empresa em início de actividade que pretende empréstimo para avançar com actividade.
O consultor vai-lhe apoiar na recolha/análise de documentação, organização do processo e acompanhamento do processo até contratação. Poderá ainda necessitar de um gestor que lhe faça um estudo de viabilidade do negócio que pretende desenvolver sendo uma mais valia para si ter uma ideia mais assertiva de custos e ganhos com este seu novo negócio. O gestor e o consultor efectuam parecer mais detalhado para apresentação à instituição bancária.